Înțelegerea lumii criptomonedelor poate fi o provocare, mai ales când vine vorba despre pericole potențiale, precum înșelătoriile. Află în continuare ce înseamnă Crypto Scam, cum să identifici aceste fraude online și cum să te aperi împotriva lor.
Ce înseamnă Crypto Scam
Termenul Crypto Scam se referă la o fraudă sau o înșelătorie în domeniul criptomonedelor. „Scam” înseamnă fraudă în limba engleză, de aici și denumirea acestor metode ilegale, prin care infractorii cibernetici preiau fondurile stocate sub formă de monede virtuale. Criptomonedele, precum Bitcoin, Ethereum au devenit populare în ultimii ani, iar odată cu creșterea interesului în aceste active digitale, au apărut și diverse scheme de înșelăciune.
Care sunt principalele tipuri de Crypto Scam
Există mai multe tipuri de Crypto Scam-uri, iar acestea evoluează odată cu tehnologia și cu schimbările în piața criptomonedelor. Iată câteva dintre principalele tipuri de înșelăciuni cripto:
- ICO Scams (Initial Coin Offerings): Unele ICO-uri sunt frauduloase și promit investitorilor că vor obține profituri semnificative în urma unei investiții într-o monedă virtuală nouă. În realitate, după ce colectează fonduri, organizatorii dispar sau nu-și îndeplinesc promisiunile;
- Phishing: Atacatorii folosesc metode de phishing pentru a obține informații confidențiale, cum ar fi parolele sau cheile private ale portofelelor de criptomonede, mai ales Bitcoin, prin intermediul site-urilor web sau cu ajutorul mesajelor false;
- Pump and Dump Schemes: Grupuri de tranzacționare organizează un efort concertat pentru a crește prețul unei criptomonede prin promovare excesivă, iar apoi vând rapid, generând pierderi celor care au cumpărat la prețuri mari;
- Fake Wallets și Exchanges: Se creează portofele sau burse fictive pentru a atrage investitorii, dar, în realitate, acestea sunt concepute pentru a fura criptomonedele depozitate sau pentru a obține informații personale;
- Cryptojacking: Atacatorii infectează computerele sau dispozitivele utilizatorilor și utilizează resursele acestora pentru a mina criptomonede, fără să aibă aprobarea titularilor;
- Fake ICOs: Se lansează site-uri web și materiale promoționale false pentru ICO-uri, atrăgând investitori cu promisiuni de profituri rapide, dar fără intenția reală de a livra produsul sau serviciul promis;
- Crypto Trading Bots Fraud: Sunt promovate software-uri automate de tranzacționare care pretind că pot obține profituri semnificative. Multe dintre ele sunt înșelătorii ce cauzează pierderi financiare;
- Fake Airdrops: Airdrop-urile legitime sunt distribuiri gratuite de criptomonede către detentorii existenți. Înșelătorii atrag oamenii cu airdrop-uri false, solicitându-le să trimită criptomonede sau informații personale pentru a primi „gratuit” monede virtuale.
Cum identifici un Crypto Scam
În primul rând, orice promisiune de profituri garantate ar trebui să te pună pe gânduri. În domeniul investițiilor, nu există garanții. Dacă cineva îți promite profituri sigure, e probabil un semn că ceva nu este în regulă. Alte semnale de alarmă pot include presiunea de a investi rapid, lipsa de informații clare despre companie sau lipsa unei înregistrări legale a acesteia.
O altă etapă importantă în identificarea unui posibil Crypto Scam este analiza detaliată a platformei pe care se realizează tranzacția. Optează pentru bănci digitale ce oferă servicii financiare de încredere. Există numeroase lucruri de luat în considerare, însă câteva aspecte principale pot fi cu ușurință observate. De exemplu, un site web care nu este securizat, care are multe erori gramaticale sau care nu furnizează informații de contact poate fi un semn de înșelăciune.
De asemenea, este important să verifici tranzacțiile și adresa portofelului, înainte de a investi în criptomonede. Scamurile de criptomonede pot implica portofele false sau tranzacții neautorizate. Așadar, asigură-te că adresa portofelului este validă și că tranzacțiile au fost autorizate, conform procedurilor standard.
Cum să păstrezi criptomonedele în siguranță
Păstrarea în siguranță a criptomonedelor reprezintă o preocupare majoră pentru orice deținător de monede digitale. Se recomandă utilizarea unui portofel digital securizat. Portofelele hardware sunt considerate cele mai sigure, deoarece stochează criptomonedele offline, într-un dispozitiv fizic, protejându-le astfel de atacurile cibernetice.
În plus, este esențial să actualizezi software-ul portofelului digital și sistemul de operare al dispozitivului pe care-l utilizezi pentru tranzacții cu monede virtuale. Actualizările de software includ patch-uri de securitate ce previn exploatarea vulnerabilităților de către hackeri. Protecția datelor personale reprezintă o altă măsură de securitate necesară, când tranzacționezi criptomonede. Nu comunica niciodată informații sensibile: adresa portofelului digital, cheile private și orice alte informații care ar putea fi folosite pentru a-ți accesa fondurile în mod fraudulos.
O altă măsură de securitate importantă este utilizarea autentificării în doi pași, ce necesită un al doilea cod, pe lângă parola obișnuită, pentru a accesa portofelul digital. Acest cod este generat de obicei printr-o aplicație mobilă și se schimbă de fiecare dată când te autentifici. Acest lucru face mult mai dificilă accesarea portofelului tău de către persoane neautorizate.
Ce să faci dacă ai căzut victimă unui Crypto Scam
Dacă ai căzut victimă unui Crypto Scam, este important să acționezi rapid și să iei anumite măsuri pentru a minimiza pagubele. Anunță imediat autoritățile locale, și instituțiile financiare ce reglementează tranzacțiile online. Specialiștii din aceste organizații pot furniza asistență și au mijloacele legale pentru a investiga infracțiunea. Dacă înșelăciunea a avut loc la o casă de schimb sau pe o platformă de tranzacționare, contactează imediat firmele respective și informează-le despre situație. Unii furnizori de servicii pot avea măsuri de securitate și proceduri pentru a ajuta victimele de înșelăciuni.
Dacă ai comunicat informații despre conturile bancare sau cardurile de credit în contextul înșelătoriei, contactează imediat banca sau instituția financiară pentru a raporta incidentul și a solicita măsuri de securitate suplimentare. Dacă ai furnizat parole sau chei private, schimbă-le imediat. Asigură-te că toate parolele de pe conturile asociate cu criptomonedele sunt actualizate și că sunt utilizate parole puternice.
Dacă înșelăciunea a avut loc în cadrul unei comunități de criptomonede (Bitcoin, Ethereum, Binance, Cardano, Litecoin ș.a.), informează-i pe ceilalți membri, ca să previi situații similare. În funcție de gravitatea situației, poți consulta un avocat specializat în dreptul criptomonedelor și înșelăciuni financiare, pentru a primi sfaturi legale și pentru a explora opțiunile de recuperare a pierderilor.
Reține că, în lumea criptomonedelor, prevenirea înșelătoriilor este mai eficientă decât încercarea de a recupera prejudiciul. Informează-te constant despre noutățile din domeniu și accesează cele mai bune metode de securitate a depozitelor tale de monede virtuale.